Топ-5 приложений для учета финансов, которые помогут сэкономить семейный бюджет
Привет всем! С вами снова Маша. Я уже давно занимаюсь планированием бюджета. А начинала я с того, что каждый день помечала в блокнот все доходы и расходы, не забывая даже о самых мелких тратах. Потом поняла, что удобнее пользоваться мобильным приложением – телефон-то всегда под рукой.
Я протестила несколько приложений. Расскажу о плюсах и минусах каждого и о том, на чем я остановила свой выбор. Кстати, все приложения можно скачать бесплатно.
Handy Money
Это приложение удобное и довольно простое. Здесь легко отмечать все покупки и транзакции: Handy Money синхронизируется с банковской картой и автоматически фиксирует траты или поступление денег.
Вы можете создавать разные категории расходов: продукты, коммуналка, обслуживание машины и все, что вам придет в голову. Самое интересное, что приложение само внесет расходы по этим категориям, когда вы расплатитесь картой. Идеально подходит для ленивых!
Handy Money анализирует ваши траты и создает подробные отчеты по ним. А еще у приложения есть виджет: можно добавить его на главный экран смартфона и видеть, сколько денег осталось на карте.
Единственный минус Handy Money – нет версии для iOS. Извините, любители яблок:(
CoinKeeper
В приложении можно создавать категории расходов и планировать бюджет для каждой категории. Например, вы каждый месяц покупаете еду на 20 000 рублей. Установите лимит на эту сумму для категории «Еда» – и приложение пришлет вам уведомление, если вы начнете тратить больше. Оно следит за вами!
CoinKeeper показывает аналитику по доходам и затратам за неделю, месяц или год, что помогает сокращать ненужные расходы и экономить. А еще приложение распознает расходы из смсок.
Monefy
Monefy – очень простое и интуитивно понятное приложение, которое подойдет даже для новичков. В Monefy вы сами записываете доходы и расходы. На главном экране приложения есть две кнопки: плюс и минус. Нужно нажать на одну из них, ввести сумму и выбрать нужную категорию. Также разработчики Monefy позаботились о безопасности: личную информацию можно защитить паролем.
У приложения есть один недостаток – нет возможности создавать дополнительные категории. Можно пользоваться только теми, что есть в стандартных настройках.
Дзен-мани
В «Дзен-мани» вы можете создавать очень много категорий расходов: продукты, коммуналка, кредиты, налоги и прочее. В приложение можно добавить банковскую карту, и оно будет автоматически заносить в доходы/расходы все операции по карте.
В приложении можно планировать не только личный, но и семейный бюджет, т. е. завести один аккаунт для всех устройств. Теперь заначку уже не спрятать:) А еще сервис подойдет для тех, у кого есть свой небольшой бизнес: в нем можно вести бухгалтерию компании.
«Дзен-мани» анализирует расходы и составляет подробный отчет, где видно, сколько денег вы потратили в той или иной категории.
Домашняя бухгалтерия
Приложение создано для планирования семейного бюджета. Оно позволяет вести учет финансов в любой валюте мира. «Домашняя бухгалтерия» распознает смски из банка и автоматически вносит информацию в доходы или расходы. А функция «сканировать чек» помогает быстро занести в расходы магазинные чеки и квитанции.
Внесите в приложение информацию об обязательных ежемесячных платежах – и тогда «Домашняя бухгалтерия» будет служить вам напоминалкой. А еще приложение позволяет смотреть отчеты о расходах за любой период времени: от дня до нескольких лет.
Итак, сейчас я пользуюсь Handy Money, но я все еще в активном поиске других удобных приложений. Короче, продолжаю искать свой идеал!
А какими приложениями для учета финансов пользуетесь вы? Буду рада прочитать ваши ответы в комментариях! И не забудьте подписаться на мой канал « Банкуем с Машей! ».
ТОП-5 сервисов для планирования личных финансов
Какое приложение поможет довести учет доходов и расходов до автоматизма и подойдет именно вам? Разбираем ТОП-5 сервисов
Это одно из самых простых и понятных приложений для планирования бюджета, в котором можно самостоятельно задать необходимые категории как расходов (например, коммунальные платежи, траты на продукты, проезд и обучение), так и доходов.
Приложение способно распознавать и регистрировать банковские операции: достаточно скопировать сообщение от вашего банка, открыть приложение – и оно само предложит добавить новую строку, вам нужно будет только выбрать правильную категорию: доходы или расходы. Кроме того, в приложении есть возможность вести бюджет в нескольких валютах, отслеживать долги с помощью таблицы и распределять деньги по кошелькам.
Уровень финансовой грамотности: начальный.
Для кого: для тех, кто только начал следить за своими доходами и расходами и хочет понять, сколько тратит и зарабатывает в месяц.
Основная особенность этого приложения – удобный виджет в виде монетки, которую можно перетаскивать и с помощью этого добавлять операции в статью расходов.
Все самое нужное – на одном экране, можно сразу оценить, какой в этом месяце был доход, а какой расход, на какие категории было потрачено больше всего денег и сколько осталось на доступных счетах. Приложение самостоятельно распознает СМС от банков, но пока что исключительно на устройствах на базе Android.
В приложении также предусмотрена функция «автоматического бюджета» (CoinKeeper сам рассчитывает основные статьи расходов на следующий месяц), планирования покупок и ведения бюджета на всю семью.
Уровень финансовой грамотности: начальный.
Для кого: для тех, кто ведет семейный бюджет, и тем, кто постоянно использует несколько банковских карт.
Еще один крайне простой и интуитивно понятный сервис с минималистичным дизайном. Приложение поддерживает возможность синхронизации на нескольких устройствах одновременно, что позволяет в любом удобном месте регистрировать расходы и доходы. На главном экране сразу выводится настраиваемое кольцо расходов, в котором можно установить отображение трат за день, неделю или месяц. Кольцо автоматически отображает все категории, при нажатии на которые можно получить более подробную информацию о том, когда и где были потрачены деньги. Как и в других приложениях, в Monefy есть функция планирования бюджета.
К сожалению, некоторые функции (например, установка отдельного пароля на доступ к приложению) доступны только после покупки платной версии.
Уровень финансовой грамотности: начальный.
Для кого: для тех, кто только начинает вести учет доходов и расходов и ищет максимально простой и интуитивно понятный интерфейс.
Приложение для более продвинутых пользователей: у Easyfinance множество функций и возможностей, но далеко на самый простой интерфейс, чтобы разобраться во всех тонкостях, придется постараться.
Одна из особенностей приложения – возможность синхронизации с Google Calendar, что позволяет более точно планировать расходы, откладывать деньги к определенной дате (например, на отпуск), а также ставить новые финансовые цели. В Easyfinance можно задавать лимиты и четко отслеживать динамику трат, добавлять несколько источников дохода и формировать основные статьи расходов. Кроме того, на приложение можно поставить пароль, чтобы дополнительно защитить всю информацию о финансах и бюджетировании.
Уровень финансовой грамотности: средний.
Для кого: для тех, кто имеет несколько источников доходов.
Одно из самых многофункциональных приложений для бюджетирования, которое подойдет продвинутым пользователям с высоким уровнем финансовой грамотности. С помощью Goodbudget пользователь сам может устанавливать периоды планирования и точные даты, с которых они начинаются, определять бюджет на четко заданный период, создавать новые статьи расходов и планировать по им лимиты. Кроме того, одновременно все это могут делать до пяти человек! Отличный способ подключить к эконмическому планированию всю семью.
Уровень финансовой грамотности: высокий.
Для кого: тем, кто уже имел дело с финансовым планированием и четко знает, на что и сколько будет тратить.
Все эти приложения – отличные помощники для построения бюджета, но следить за своими доходами и расходами можно и просто используя приложения интернет-банкинга – они постоянно проходят проверки безопасности от сотрудников банков, регистрируют все операции по картам, а также самостоятельно категоризируют большую часть трат и доходов. Единственный минус – это не очень удобно, если вы регулярно пользуетесь картами нескольких банков или вообще предпочитаете наличные.
Если вы продвинутый пользователь с несколькими картами, источниками дохода и постоянно меняющимися статьями расходов: приложения – ваша возможность держать бюджет под контролем в любом месте и в любое время.
В каждом из приложений в нашем списке есть функции, помогающие формировать отчеты, контролировать расходы и доходы, а также ставить новые финансовые цели прямо в телефоне. Правда, для максимального удобства многих из них придется потратиться – обычно полный функционал доступен только в полной версии.
А если вы только начинаете разбираться во всех тонкостях бюджетирования, Экспобанк предлагает свое мобильное приложение, доступное на iOS и Android. С помощью него можно также следить за всеми операциями по карте, вести кольцо расходов, переводить деньги на свои счета и клиентам других банков.
Приложение самостоятельно распределяет расходы по категориям, а также предлагает анализ истории операций за месяц.
Просто и удобно – даже для новичков.
Майвио бюджет для windows
Как я уже говорила в моем первом посте о семейном бюджете, в поисках идеальной программы для ведения семейного бюджета я перерыла немало всяческого софта.
Сегодня я хочу подытожить свои поиски, проведя небольшой обзор найденных программ и сервисов. Надеюсь, собранная мной информация поможет вам сориентироваться и сделать свой выбор.
- Домашняя бухгалтерия — простая и понятная даже ребенку программка. Есть все необходимые функции — учет доходов, расходов, долгов, планирование платежей, выведение отчетов по количеству и стоимости затрат, обмен валют (причем курс валют берется напрямую из интернета), возможность контроля нескольких счетов (например, мелочь в кошельке, доллары на банковском счету, зарплата на карте и евро в сейфе)) Из минусов — увы, платна (500 р), имеет довольно примитивный интерфейс. Однако хочу отметить большой плюс — удобная реализация переводов средств с одного счета на другой. Я перепробовала множество программ, и эта функция, скажу я вам, есть далеко не везде. Чаще всего, чтобы перевести деньги с карточки в кошелек, приходилось делать расход по карте, потом делать приход по кошельку. В «Домашней бухгалтерии» это делается одним легким движением мыши.
- MoneyTracker — Домашняя бухгалтерия — удобная и продуманная программа для ведения семейного бюджета. Из минусов могу отметить опять же платность и некоторую.. кхм.. сложность восприятия. Невообразимое количество всплывающих окон, необходимость введения каких-то данных — для чего, зачем, с первого раза не поймешь. Некоторые полезные функции могут так и остаться незамеченными именно по этой причине — пока разберешься, плюнешь и пойдешь записывать свои пирожки и порошки по старинке в блокнотик. Однако в противовес минусам — лично мне очень понравилась предусмотренная возможность отслеживать изменения цен по магазинам, а также составлять бюджеты — на год, месяц. Кроме того, чудесная идея — подсвечивать разными цветами перерасход. Зеленый — все нормально, желтый — стоит притормозить траты, красный — вы уже за чертой.
- Домашние Финансы — существует в двух версиях. «Домашняя», бесплатная версия — это упрощенный вариант версии «pro», подходящей для ведения небольшого бизнеса. Адаптировав программу к нуждам домохозяек, разработчики почему-то не удосужились изменить названия некоторых статей. К примеру, я надолго впала в ступор, пытаясь сообразить, кто же такие «клиенты» (позже выяснилось, что это не кто иной как муж, жена, дети — то есть те товарищи, на которых тратятся деньги). Кроме того, я бы не назвала дружественным, и тем более, интуитивно понятным интерфейс. Из плюсов стоит отметить довольно большой выбор готовых категорий доходов и расходов (скажем, в подкатегории «основное место работы» предусмотрены четыре статьи — оклад, аванс, квартальная премия и премия по итогам года)
- Family 10 — ну очень дружелюбная программа. Даже при первом запуске вам не просто предлагается вписать название учетной записи, а участливо спрашивается «а как вас зовут?». Программа довольна проста в использовании, при переходе в каждый раздел открывается окно с подробными, написанными живым человеческим языком инструкциями. Реализована мегаполезная возможность составления и планирования бюджета, а также возможность вести списки не только ваших трат, но и всего имущества, имеющегося в вашем доме. Последнее может очень пригодиться — ведь у вас будет записано, когда, где и почем куплена та или иная вещь, до какой даты действителен срок гарантии. Отдельно хочу отметить довольно оригинальный способ выведения отчетов: вы можете задать программе вопрос «сколько денег я трачу на нижнее белье?» — и не сомневайтесь, она вам ответит! Программа условно-бесплатна. По истечении 30-дневного тестирования вам предложат купить лицензионный ключ. Цена вопроса — от 10 до 20$. Я считаю, для такой приятной программки цена вполне приемлемая.
- «AceMoney» — платная (500 руб) программа ( Бесплатная версия имеется, но ограничение состоит в том, что вам будет доступна работа только с одним счетом), подходящая как для домашнего использования, так и для помощи в финансовых операциях. В ней есть категория «Акции», которой можно воспользоваться для учета ценных бумаг — какие и по какой цене покупаются, сколько дивидендов приносят. Можно даже узнать, сколько денег вы получите, если вдруг решите их продать. В программе предусмотрены готовые категории расходов — «свет», «телефон», «кабельное ТВ». Очень хорошо продумана работа со счетами — вы не только можете указать, когда и на какую сумму был открыт счет, но и выбрать из выпадающего списка название банка. Что, согласитесь, удобно, если у вас имеется множество счетов в разных банках. На мой взгляд, не очень удобно то, что отсутствуют разные разделы для доходов и расходов. Любая денежная операция обзывается «транзакцией» и вбивается в одну и ту же форму.
- «ДомФин» — простенькая, не отягощенная излишним функционалом, бесплатная программка. Нет никаких бухгалтерских терминов, счета коротко и емко именуются «Хранилищами Денег». Удобная фишка — выведение оставшейся на каждом из счетов сумму в нижней части окна программы. Благодаря этому, бросив мимолетный взгляд, вы уже будете знать, сколько денег вы можете потратить.
- «MyMoney» — еще одна простая программа для ведения семейного бюджета. Симпатичный интерфейс, напоминающий сайт, удобная навигация, постоянно выскакивающие подсказки. Из минусов — более чем скромный функционал, нет подразделения по категориям — придется довольствоваться лишь общими разделами- «Еда», «Развлечения», «Платежи».
- Жадюга— одна из популярных программ для ведения семейного бюджета. Что мне понравилось — возможность учета долгов (кому, когда, на сколько), кредитов (удобно следить за графиком платежей, особенно если кредитов несколько). Категории можно легко добавлять, удалять, изменять. Не понравилась скудность отчетов, скучный интерфейс, а также то, что доход и расход отображаются на разных вкладках — приходится постоянно туда-сюда перепрыгивать. Программа стоит 380 руб.
- «Домашняя экономика» — программа имеет приятный «вордовский» дизайн, есть видеоуроки. Есть возможность создания отдельных счетов для банковских вкладов, ПИФов и пр. Есть несколько калькуляторов — сберегательный, валютный, кредитный и даже для расчета электроэнергии. Имеется встроенный органайзер — правда, почему-то без функции оповещения. Умеет планировать бюджет. Из минусов бросилось в глаза сложность редактирования категорий и неудобное отображение доходов и расходов (сортируются по дате и для их просмотра нужно открывать отдельную вкладку). Полная версия программы стоит 590 руб.
- «Семейный бюджет» — простая (иногда даже слишком) программка. Приятный интерфейс и понятные термины. Довольно функциональна — есть возможность ведения бюджета по нескольким пользователям, разным счетам, есть учет кредитов и вкладов. Делает достаточно удобные и подробные отчеты по разным критериям. Из минусов — программа работает только с одной валютой, если зарплата вам выдается в евро, конвертировать их придется самостоятельно. Неудобный ввод данных — показываются только подкатегории, приходится изрядно пощелкать мышью, чтобы добраться до нужной категории. Размер окна программы довольно маленький, и изменить его возможности нет. Лично для меня это крайне неудобно. А в общем и целом, для вполне скромной (250р) цены программа вполне достойная.
И еще несколько неопробованных мною, платных, но не слишком дорогих программ:
- Мои деньги — 370 руб, простая, но гибкая программа для ведения домашней бухгалтерии. По крайней мере, так утверждают разработчики.
- Учет доходов и расходов— подойдет как для домашней бухгалтерии, так и мелкого бизнеса. Учитывает средства на разных кошельках и позволяет вести учет долгов. 1300 рублей.
- jMoney — домашняя бухгалтерия — 380 рублей.
- MyKiT Money— 500 рублей.
- Home9 — 300 рублей.
- Rylstim Budget — 650 рублей.
- Семейный кошелек — 200 рублей.
- Портмоне — 150 рублей.
- Майвио Бюджет — от 180 руб.
- По рекомендации одного из читателей — программа Personal Finances Pro — 390 рублей.
Упомнить, перепробовать и описать все огромное множество программ для ведения семейного бюджета мне, каюсь, не под силу. Но обо всех наиболее популярных я, пожалуй, вам вкратце рассказала. В следующем посте я расскажу об онлайн-сервисах ведения домашней бухгалтерии.
Если вы не хотите заморачиваться с установкой и освоением программ, то самый простой способ — это ведение бюджета в Excel.
Скачайте бесплатно набор печатных форм и таблиц Excel с формулами расчетов:
Похожие статьи
27 комментариев
Рита, интересный обзор. Кстати, функция переводов как раз практические во всех более-менее функциональных программах есть, это же базовая вещь для учета…
И, кстати, что же Вы выбрали для ведения учета?
Я пользуюсь Домашней бухгалтерией.
Рекомендую попробовать «iControlMyMoney: Управляющий деньгами!»
Бесплатная программа для учета личных финансов. Учет доходов и расходов, инвестиций и кредитов.
Удачи в управлении семейными финансами!
«ДомФин» выбрала. очень удобная программка: простая и функцианальная!
Перебрала все программы из поста и комментов, в результате, нашла совсем другую: простую, бесплатную и удобную, с планированием, отчетностью, возможностью добавления своих статей и подстатей, ведения для разных пользователей, без установки на комп: распаковал и пользуйся. Очень довольна, и мужу понравилось, всем рекомендую: CashFly.
Спасибо за интересный и информативный обзор! Очень много полезного узнала о разных программах!
Попробовал почти все программы перечисленные в посте, и почему-то не увидел здесь Personal Finances Pro. Программа хоть и платная (390руб), но в ней не разочаровался. Программа очень шикарная, со множеством функций и понятная даже для, извиините девушки, блондинок! По функциональности к ней приближается можно приблизить только CashFly. Скажу честно, сначала пользовался «ломаной» Personal Finances Pro, и все-таки купил лицензию!